איך בונים תיקי השקעות?
כאשר אתם עומדים להתחיל בפעילות של השקעה בשוק ההון, מן הראוי וללא כל צל של ספק עליכם בראש ובראשונה לבנות תיק השקעות מתאים ליכולות ההשקעה שלכם ולכל הגורמים השונים אשר קשורים לאופן ההשקעה שתרצו לבצע הן בעתיד הקרוב הנראה לעין, והן בעתיד הרחוק יותר, מן הסתם. תיקי השקעות הם אמצעי נוח למדי, לצורך ניהול של מספר נכסים כלכליים במקום אחד, תחת קורת גג אחת. כיום, הן אנשים פרטיים והן חברות בוחרים לנהל את הנכסים שלהם דרך תיקי השקעות בצורה חכמה ומושכלת, באמצעות אנשי המקצוע השונים שמסייעים להם. עם זאת, חשוב מאד לדעת מהם המרכיבים של התיקים הללו, וכיצד בכלל אפשר להחליט על שינוי בשווי ההשקעות בתיק?
הכירו את המרכיבים השונים
המרכיבים של תיקי השקעות יכולים להיות השקעות מכל סוג שהוא. ישנן השקעות שמגיעות בצורה של מניות. ישנן השקעות באג"ח ממשלתיות וקונצרניות. ישנן השקעות במזומן, ישנן השקעות במקרקעין, השקעות בחוזים עתידיים, השקעות באופציות, השקעות בסחורות, ועוד ועוד השקעות שונות. כעיקרון, מהרגע שבו אתם פותחים תיקי השקעות, עליכם לקבל החלטה מה תהיה מידת ההשקעה בכל אחד מהנכסים הללו, אם בכלל.
במה בטוח להשקיע?
קשה להסביר באיזה מרכיב כדאי יותר להשקיע במסגרת של תיקי השקעות. יש הרבה מאד סטיגמות בנושא – כמו ההנחה לדוגמה כי מניות הן השקעה עם רמת סיכון גבוהה יותר מאשר אג"ח. ישנם תיקי השקעות שבהם זה לא כך, והכל תלוי בסוג ההשקעה עצמה, ובהרכב שלה בתוך התיק עצמו. לכן, כדאי מצד אחד לשמור על ראש פתוח, ומצד שני לעקוב אחרי דיעות של מומחים פיננסיים בתחום של תיקי השקעות, כדי לקבל החלטות מושכלות.
וזה גם יכול להשתנות
ככלל, המרכיבים של תיקי השקעות בהחלט יכולים להשתנות עם הזמן, בהתאם לדרישת הלקוח. מעקב אחרי שוק ההון ונכסים כלכליים נוספים, יכול בהחלט לשכנע אתכם לשנות את ההשקעות השונות שלכם. לכן, ניהול מוצלח של תיקי השקעות צריך לאפשר לכם גם לבצע יד חופשית, ולהסביר לכם את ההשלכות בשינוי ההשקעות השונות.